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Siempre estamos dispuestos a responder a sus preguntas. Consulte nuestras preguntas frecuentes
Algunas Preguntas Comunes
¿Qué tipos de activos, pasivos, fuentes de ingresos y objetivos podemos capturar?
La selección varía según el país de origen para cada plan. Para planes multirregionales; también llamados planes 'expatriados' para quienes planean vivir en el extranjero; Puedes usar una mezcla de tipos de discos de cada país
Los activos van desde cuentas bancarias genéricas hasta específicas de cada país, jubilaciones, ahorro e inversión
Por ejemplo... En Estados Unidos, puede que quieras incorporar tu 401K, Cuenta de Jubilación Individual (IRA), Roth, Planes de Saldo en Efectivo, Cuentas Bancarias Típicas para ahorro y otros tipos
Las responsabilidades van desde gastos comunes como la compra y los suministros, pero también incluyen preocupaciones más específicas como seguros, tasas de vivienda y más
Por ejemplo... En Estados Unidos, puedes obtener cobertura sanitaria de Healthcare.gov o Medicare, tasas anuales de registro de vehículos, cuotas de membresía de Costco, junto con cosas más habituales como la compra, etc.
Las fuentes de ingresos van desde ingresos por empleo y pensiones hasta trabajos paralelos
Por ejemplo... En Estados Unidos, podrías contabilizar los ingresos de la Seguridad Social, la Administración de Veteranos, los ingresos de tu pensión privada, etc.
Goals range from holiday savings, travel expenses, and opportunities to prepare for surprise expenses
¿Demasiado largo para leer?
Jajaja... No todo se puede explicar en un par de palabras, pero intentamos evitar que las explicaciones sean demasiado extensas
¿Puedo compartir mi plan con otras personas?
Sí. Ya sea con su familia, su contable o su asesor financiero profesional, puede compartir su plan de forma segura según sea necesario y revocar el acceso en cualquier momento
¿Qué tanto de mis datos personales es necesario?
Cuanta más información incluya en su plan, más realistas serán los resultados. Animamos a nuestros miembros a tomarse el tiempo necesario para añadir tantos ingresos, gastos y beneficios financieros como tengan (o puedan prever). Dicho esto: No necesitamos ningún detalle personal sobre su identidad y no es necesario que proporcione información sobre sus cuentas financieras personales; mantenga esos detalles a salvo
¿Necesito un asesor Financiero Profesional?
La definición legal y práctica de un 'Asesor Financiero' varía mucho de un país a otro, así que asegúrese de tener una visión clara del término al explorar el tema. Dependiendo de la complejidad de su situación, si siente que no puede gestionar sus propios planes, es posible que desee buscar asistencia profesional. Independientemente de ello, siempre necesitará recopilar sus datos e informarse sobre temas y preocupaciones clave para asegurar que sus planes se manejen razonablemente. Nosotros podemos ayudarle a comenzar y, posteriormente, usted puede invitar a un asesor profesional a su plan dentro de la plataforma
¿Qué sucede si vivo o planeo jubilarme en más de un país?
Ya sea un expatriado que vive en el extranjero a tiempo completo o alguien que reside fuera solo por temporadas, Pinch & Prosper admite la planificación multirregional y multidivisa, para que su plan refleje cómo vive realmente
¿Puedo compartir mi plan con alguien de mi confianza?
Sí. Puede compartir su plan de forma segura con familiares o profesionales financieros y revocar el acceso cuando lo desee
¿Debo vincular mis cuentas bancarias?
No. Y, de hecho, no recomendamos conectar sus cuentas financieras a ningún servicio. Aunque pueda ahorrar un poco de tiempo, el riesgo no merece la pena. Mantenga sus registros seguros y protegidos
¿Es Pinch & Prosper una aplicación de presupuesto?
No. Es una herramienta de planificación de jubilación autoguiada diseñada para ayudarle a cerrar las brechas en sus planes financieros y de retiro. Sin hojas de cálculo, sin pánico y sin presiones. Sin 'gurús financieros espirituales' que intenten engañarle o confundirle. Arrojaremos luz sobre los detalles y preocupaciones clave para que usted pueda decidir cómo manejar las cosas en el futuro